32E22100 - Rahoitusmarkkinaoikeus, 28.10.2020-10.12.2020

Vastaa oheisessa kysymystiedostossa oleviin kysymyksiin siinä annettujen ohjeiden mukaisesti. Voit kirjoittaa vastukset tiedostoon kunkin kysymyksen kohdalle. Varmuuden vuoksi kysymykset toistetaan tässä: 

Vastaa seuraaviin neljään kysymykseen yhdellä PDF-tiedostolla. Kysymysten 1, 2 ja 3 maksimipistemäärä on 10/kysymys. Kysymys 4 sisältää kymmenen lyhyttä (à 2 p.) osakysymystä, joiden yhteinen maksimipistemäärä on 20. Koko tentin maksimi on siis 50 pistettä.

Rajoita kunkin kysymyksen vastaus enintään 30 rivin mittaiseksi.

1.       ESMA:n tehtävät

2.       Mahdollisuudet sopia sijoituspalveluyrityksen ja asiakkaan välillä asiakkaan statuksesta ammattimaisena tai ei-ammattimaisena asiakkaana  

3.       Milloin sijoituspalveluyrityksen ei tarvitse suorittaa asiakkaan sijoituskokemusta ja -tietämystä koskevaa rahoitusvälineen ja -palvelun asianmukaisuusarviointia? 

4.       Vastaa seuraaviin kymmeneen kysymykseen kuhunkin enintään kolmen rivin mittaisesti. Yhden kysymyksen maksimipistemäärä on kaksi ja tämän monikysymystehtävän maksimipistemäärä siten 20.

4.1. Mitä toimia ESMA voi suorittaa kriisitilanteissa?  

4.2. Mitä rahoitusvälinettä ja -palvelua koskeva asianmukaisuusarviointiin kuuluu?

4.3. Mitkä toimijat ovat lain nojalla hyväksyttäviä vastapuolia?

4.4. Viittaaminen tulevaan tuotto- tai arvonkehitykseen sijoituspalvelujen ja rahoitusvälineiden markkinoinnissa.

4.5. Termin ”pääomaturva” merkitys ja käyttö sijoitustuotteen markkinoinnissa.

4.6. Millainen toimija on vakuutusasiamies?

4.7. Millä tavoin sijoituspalveluyrityksen on jäsenneltävä informaatio sijoituspalvelujen ja rahoitusvälineiden kuluista ja veloituksista?

4.8. Mikä on PRIIP-tuotteiden avaintietoasiakirja ja milloin se on annettava? 

4.9. Mitä seuraa sijoituspalvelusopimuksen muotovaatimusten noudattamatta jättämisestä?

4.10.     Mitä ilmaisuerehdys vaikuttaa sijoituspalvelusopimuksen pätevyyteen?